Fraudes sustentadas por contas laranjas movimentam US$ 3,1 trilhões em recursos ilícitos no sistema financeiro global
São Paulo, fevereiro de 2025 — Um relatório divulgado pela BioCatch revela a dimensão da lavagem de dinheiro no mundo. Em 2024, foram identificadas quase 2 milhões de contas usadas para atividades ilícitas, segundo dados de 257 instituições financeiras de 21 países.
“As 2 milhões de contas laranjas detectadas representam apenas uma pequena fração do total utilizado para lavagem de dinheiro”, alerta Tom Peacock, Diretor de Inteligência Global de Fraudes da BioCatch. O relatório da empresa, especializada em detecção de fraudes digitais, detalha como o crime organizado usa essas contas e os perfis dos envolvidos.
O papel do Brasil no combate à lavagem de dinheiro
O estudo aponta que o Brasil discute a possibilidade de permitir que bancos compartilhem dados para identificar contas suspeitas. Cassiano Cavalcanti, Diretor de Pré-Vendas LATAM da BioCatch, destaca a necessidade de punições para coibir a prática. “A ausência de penalizações torna financeiramente vantajoso o uso de contas laranjas, o que facilita crimes como tráfico de drogas e sequestros”, afirma.
Segundo o Relatório Global de Crimes Financeiros 2024 da NASDAQ, cerca de US$ 3,1 trilhões circularam no sistema financeiro mundial no último ano por meio de atividades ilícitas.
Jovens são alvos fáceis para recrutamento
O estudo da BioCatch também revela que jovens são frequentemente aliciados como laranjas. No Reino Unido, quase dois terços têm menos de 30 anos. Nos EUA, a faixa etária mais vulnerável varia entre 25 e 35 anos. Muitos são atraídos pela promessa de dinheiro fácil e desconhecem as punições, que podem chegar a 14 anos de prisão no Reino Unido e prisão perpétua na Austrália.
Além disso, o relatório mostra que criminosos pagam valores baixos para utilizar contas bancárias de terceiros. Na Austrália, gangues oferecem cerca de 500 dólares australianos pelo uso irrestrito das contas.
Aumento global da lavagem de dinheiro
Nos EUA, entre 2019 e 2023, os casos de lavagem de dinheiro cresceram 14%, impulsionados por maior fiscalização e avanços na detecção de fraudes.
Para acessar o relatório completo, clique aqui.
Sobre a BioCatch
A BioCatch é referência global em inteligência biométrica comportamental aplicada à prevenção de fraudes financeiras. Mais de 176 dos 500 maiores bancos do mundo utilizam suas soluções para detectar atividades suspeitas e garantir a segurança de transações digitais.
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